美林林奇（Merrill Lynch）支付1,160万美元，以解决不合适的单位投资信托档案

超过3,000名客户可能收取超过840万美元的销售费

金融行业监管局（FINRA）宣布，美林，皮尔斯，芬纳和史密斯将支付约840万美元的赔偿金和超额费用罚款320万美元，以解决指控监督失败的指控涉及单位投资信托（UIT）翻车。

自我监管组织（SRO）认为，超过3,000多个客户可能收取超过840万美元的销售费用，与早期翻滚有关。

根据FINRA的说法，在1/2011到12/2015之间，美林（Merrill Lynch）执行了超过$ 32B的单位投资信托交易。SRO表示，这包括超过2.5B美元的涉及UIT，这些UIT在其到期日之前出售了100天，全部或部分收益用于购买该投资类型中的一种或多种。这些新购买的UIT通常具有与已出售的单位投资信托相似或相同的策略和目标。

FINRA认为，经纪交易商的监督系统的设计方式无法识别出这些早期的翻滚。虽然自动报告指出，经纪人何时建议早期涉及持续七个月的UIT的早期翻滚，但不会为UIT生成此信息，以持有更长的时间。

因此，美林·林奇（Merrill Lynch）无法看到其注册代表建议成千上万的不合适的早期翻车，这些转盘可能导致受影响的客户支付销售费用，如果他们只保留了UIT，直到其成熟日期。

通过定居，美林（Merrill Lynch）没有承认或否认FINRA的指控。但是，它确实同意调查结果。美林（Merrill Lynch），皮尔斯（Pierce），芬纳（Fenner）和史密斯（Smith）是美国银行公司的子公司。

什么是单位投资信托？

UIT是一家投资公司，在一次性产品中提供固定证券投资组合中的单位/股份，该产品以特定的到期日的结束，通常在15个月或2年。bob200体育这些投资类型通常收取三项单独的费用，包括初始销售费，递延费用以及开发和创造费。每次UIT在其到期日之前出售时，客户都会收取销售费用。

美林林奇（Merrill Lynch）支付了超过720万美元的超额基金费用

这不是美林林奇（Merrill Lynch）第一次因向客户收取过多费用的费用而受到抨击。一年前，该经纪公司向那些收取不必要的销售费和涉及共同基金交易的超额费用的人支付了超过720万美元的赔偿金。

SRO说，经纪交易商缺乏那种可以确保有资格获得费用回扣和销售费用的客户的监督系统和程序。结果，超过13,000个客户帐户错过了这些豁免和折扣的数百万美元。

经验丰富的经纪人疏忽律师

Shepherd Smith Edwards和Kantas（InvestorLawyers.com的SSBOB体育EK律师事务所）代表共同基金投资者和UIT客户，这些客户因其财务顾问和经纪公司的疏忽或欺诈行为而遭受损失。不幸的是，经纪交易商未能监督会导致各种错误和不当行为，而投资者最终损失了钱。

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