RiverSource分销商因转换可变年金被罚款500万美元

RiverSource分销商被指控利用VA销售针对零售金融客户

美国证券交易委bob200体育员会(SEC)下令Ameriprise的子公司经纪公司RiverSource Distributors支付500万美元的罚款可变年金(血管)．监管机构称，RiverSource的几名员工制定了一种销售策略，导致这些产品的持有者转换年金。据说这增加了公司的销售佣金，提高了VA销售收入。

SEC表示，RiverSource分销商通过Ameriprise Financial Services向零售客户销售VA交易所。它指控RiverSource“不恰当地切换或更换可变年金”。这是SEC根据1940年《投资公司法》(Investment Company Act)发起的首次执法程序11节．

虽然交换va并不违法，但没有理由建议投资者转向另一种可变年金。它甚至可能被证明不适合客户，而没有给他们带来任何好处。这也可能导致额外的费用，包括退保费和更高的年费。

我们经验丰富的投资律师正在调查Ameriprise Financial客户的损失索赔，他们可能因这些涉及RiverSource的涉嫌违规行为而受到损害。经纪自营商必须保护他们的客户免受代理行为或过失。

联系我们今天在Shepherd Smith Edwards & Kantas (SSEK律师事务所，网址:instorlawyerBOB体育s.com)。

可变年金转换据说使销售额从6.71亿美元增加到10.49亿美元

的证券交易委员会的命令据称，RiverSource的员工与Ameriprise的经纪人举行了虚拟和面对面的会议，以说服后者的客户更换他们的虚拟助理。据称，RiverSource Distributors的员工甚至用不同颜色标注了客户名单，以表明他们可以赚取佣金。

该监管机构表示，这些涉嫌行为导致该公司的可变年金交易从2015年的6.71亿美元上升至:

2016: 768美元
2017: 1.006美元
2018: 1.049美元

该监管机构表示，在2018年初，RiverSource的合规部门试图阻止其员工的这些可变年金销售行为。2019年，退伍军人事务部交易下降到8.39亿美元。RiverSource同意了SEC的勒令停止令、罚款和谴责，但没有否认或承认这些指控。

退伍军人事务部资深证券律bob200体育师

30多年来，SSEK律师事务所一直代表散户投资者和其他客户从经纪公司挽回损失。如果您是在RiverSource分销商的建议下遭受损失的Ameriprise Financial客户，请立即寻求法律建议。请致电我们经验丰富的可变年金证券律师bob200体育(800) 259 - 9010．