美国证券交易委员会指控富bob200体育国证券不正当销售资产支持商业票据投资产品，涉及高风险MBS和cdo，富国证券与SEC达成和解，涉案金额超过650万美元

美国证交会对富国证券(Wells Fargo Securitiebob200体育s，前身为富国银行经纪服务公司)及其前副总裁肖恩•麦克默里(Shawn McMurtry)提出指控，原因是他们向机构投资者出售复杂的投资产品时，没有充分了解投资产品的复杂程度，也没有向这些客户披露所涉及的所有风险。为了解决证券指控，富国银行将bob200体育支付超过650万美元的罚款，包括16571.96美元的判决前利息，以及6.5万美元的赎回金。

根据委员会的说法，富国银行不正当地向非营利组织、市政当局和其他客户出售资产支持商业票据，这些票据是由风险债务抵押债券和抵押贷款支持证券构成的。bob200体育美国证交会认为，这家金融公司没有获得有关这些工具的足够信息，甚至没有通读投资私募备忘录(以及其中的风险披露)，而是依赖信用评级。由于这种所谓的对这些投资工具的实际性质以及所涉及的风险和波动性的理解不足，以及没有做出此类推荐的依据，富国银行的机构经纪和销售部门的代表继续向某些投资目标普遍保守的投资者推荐了这些工具。

这些所谓的不当销售发生在2007年1月至8月之间，当时代表们向某些机构投资者建议他们购买资产担保商业票据，这是一种主要由CDO和mbs支持的结构性投资工具(siv和SIV-Lites)。不幸的是，根据富国银行的建议，许多购买了siv发行的资产支持商业票据的投资者在其中3个项目同年违约时损失惨重。

与此同时，SEC指控麦克默特里违反了该金融公司的内部政策，为一个长期的市政客户选择了某个资产支持商业票据发行人。据称，他也没有获得足够的投资信息，只是根据其信用评级。他已经同意支付2.5万美元，并接受证券行业6个月的禁赛。bob200体育

委员会表示，McMurtry和富国银行在推荐资产支持商业票据项目时，至少是疏忽大意的，他们没有被充分告知投资(或为什么应该向哪个客户推荐)，没有披露涉及的重大风险，违反了1933年的《证券法》。bob200体育双方都同意和解，既不承认也不否认指控。

此外，SEC的命令还称，自2007年以来，富国银行已经采取了几项补救措施，以确保其代表获得足够的信息，以便他们能够提出适合每个投资者的建议。这些客户将被告知有关证券的任何相关信息，包括涉及的细节。bob200体育

重要的是，你的财务代表向你推荐的投资不仅适合你的投资目标，而且适合你和你的财务能够/想要承担的风险程度。某些投资只适合有经验的投资者，即使这样也有很高的风险。

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阅读SEC命令(PDF)

美国证交会指控富国银行在未披露风险的情况下出售复杂投资产品2012年8月14日

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