花旗集团，LPL Financial和其他人因未能监督而被罚款|SSEK法律

被指控未正确监督托管帐户的经纪交易商

这金融业监管机构（FINRA）宣布，它已因未能合理监督托管帐户而罚款五家主要公司140万美元。经纪交易商是：

花旗集团（C），将支付30万美元。
Morgan Stanley Smith Barney（MS），将支付30万美元。
JP Morgan bob200体育Securities（JPM），将支付20万美元。
LPL Financial（LPLA），被罚款30万美元。
Merrill Lynch，Pierce，Fenner和Smith也被罚款30万美元。

监护帐户是在给未成年人法案（UGMA）的统一礼物和统一转移到未成年人法（UTMA）。

UTMA和UGMA帐户涉及次要受益人

根据UGMA或UTMA建立的帐户，让某人无需信任就将财产搬到次要受益人。

FINRA表示，尽管这些公司允许客户建立UGMA和UTMA帐户，这些帐户要求托管人为该未成年人做出投资决定，直到他们到达多数年龄（如州所规定），但经纪人 - 交易商没有设立，维护或执行足够合理的监督系统和程序，以便能够监视这些托管人是否确实会在时间到来时确实将对保管财产的控制权转移到实际帐户受益人。

自我监管组织（SRO）认为，在未能监督这些监护帐户时，公司违反了FINRA规则2090，通常称为“知道您的客户”规则。

第2090条规定，经纪公司在了解和维护有关客户帐户的关键事实以及应该为客户行事的当事方拥有多少权威时采取合理的勤奋。

这种尽职调查的水平应超出帐户的设置并在关系期间运行。这意味着企业需要定期检查以确保不正确处理监护帐户。

FINRA认为，JP Morgan，LPL Financial，花旗集团，Morgan Stanley和Merrill Lynch并不意识到与建立托管帐户的客户有关的基本事实。

SRO认为，由于公司未能合理监督的结果，即使受益人到达多数年龄，也有保管人仍在进行投资交易，任何托管财产都应转移到其财产中。

这些公司没有否认或承认SRO的指控。但是，他们同意支付罚款，以及查看其程序，政策和系统，以确保它们以足够合理的方式设计，以适当监督和监控托管帐户，同时确保遵守规则2090。

未能正确监督

我们在Shepherd Smith Edwards和Kantas（SSEK律师事务所）的经纪公司的疏忽律师代表美国的投资者，其经纪交易商被忽视以适当监督他们的帐户以及经纪人或其他授权方，包括托管人，负责处理他们。

适当的监督不仅需要监视帐户活动，还需要确保合理的系统和程序已经到位，以便可以进行充分的监督。

请联系SSEK律师事务所如果您有一个托管帐户，您觉得经纪交易商对不当管理，或者您遭受了您怀疑的其他损失监督不足，欺诈或其他疏忽。