花旗集团（Citigroupbob200体育

花旗集团（C）已与美国司法部达成70亿美元的和解，该指控误导了投资者有关抵押贷款支持证券bob200体育在2008年财务崩溃之前。和解协议包括向司法部支付的40亿美元罚款，25亿美元的消费者救济，以及对许多州和联邦存款保险集团的5亿美元。

根据美国政府的说法，花旗集团知道它正在出售具有“物质缺陷”的贷款的抵押证券，并从投资者那里隐藏了这些信息。bob200体育总检察长持有人称这种不当行为为“严重”。他说，该银行在激发经济危机方面发挥了作用。

政府发布了一份事实声明，花旗银行同意。在其中，有关银行如何忽略自己的警告信号的细节，即某些抵押贷款不足，并对证券化的贷款做出了虚假陈述。一位美国律师告诉华尔街日报司法部在2006年至2007年之间发现了45项抵押贷款支持的安全协议，在这里，关于基本贷款及其质量的不准确性。

不止一次的银行员工发现，大量抵押贷款有缺陷，而花旗集团将贷款包装成住宅抵押的支持证券并将其出售。bob200体育该银行甚至告诉尽职调查公司修改贷款等级，以便他们从拒绝到接受

尽管该和解使花旗银行对2003年至2008年之间发出的抵押债务义务和住宅抵押支持证券的责任释放责任，但刑事指控仍然可能来自政府对银行和参与的个人。bob200体育该银行还在调查其Banamex USA是否做的事情要禁止在美国和墨西哥边境附近发生的交易中犯有洗钱。

尽管司法部已从花旗集团（Citigroup）寻求120亿美元，但除了“消费者救济）之外，该银行还只想支付3.63亿美元的现金。花旗集团表示，这不是抵押贷款安全行业的巨大参与者，也不认为其罚款应该如此之高。bob200体育然而，司法部认为花旗集团的严重行为需要严厉的惩罚。至于25亿美元的消费者救济，这包括用于负担得起的多户租金的融资，住宅抵押贷款的宽容和本金减少以及其他直接消费者福利。

花旗集团是美国第二大银行，与政府通过抵押证券定居。bob200体育J.P. Morgan（JPM）定居MBS欺诈指控去年，有130亿美元。政府还与美国银行进行了抵押支持的证券和解协议。bob200体育

在最近的其他MBS欺诈新闻中，一名前信贷（CS）的银行家被告知没收90万美元，并被判处罚款。戴维·希格斯（David Higgs）在2012年2月认罪，共谋伪造瑞士信贷的记录。这导致该银行在2007年进行了2650亿美元的注销。

该案与瑞士银行的MBS交易书中掩盖超过1亿美元亏损的计划有关。在问题上是次级住宅抵押支持的证券bob200体育和商业抵押支持的证券。bob200体育包括希格在内的同谋，被指控人为地上涨债券价格，以给人以盈利能力的印象。

SSEK Partners Group是一个抵押支持证券欺诈律师事务所bob200体育。我们代表机构投资者和高净值个人。

前信贷瑞士银行家获得抵押支持证券计划的时间bob200体育，《华尔街日报》，2014年6月24日

花旗集团以70亿美元的价格解决抵押贷款查询，《纽约时报》，2014年7月14日

更多博客文章：
第二巡回法院推翻了法官决定阻止花旗集团与SEC的2.85亿美元和解的决定，股票经纪欺诈博客，2014年6月4日

信号点资产管理支付SEC罚款以违反信托义务，股票经纪欺诈博客，2014年7月7日