富国银行就非传统etf指控与投资者欺诈律师达成和解

富国银行向散户出售非传统etf

如果你是一名投资者，在非传统的交易所交易基金(ETF)上遭受了损失，你觉得不适合你，但由富国银行的投资顾问或经纪人推荐，我们在Shepherd Smith Edwards和Kantas (SSEK律师事务所)的ETF欺诈律师愿意为你提供免费的案例咨询。

富国银行金融顾问网络和富国银行清算服务公司最近同意支付3500万美元，以解决美国证券交易委员会(SEC)的索赔。bob200体育这些指控指控富国银行的两家实体对其注册投资顾问(ria)监管不严。以及向退休人员和其他零售咨询和经纪客户推荐某些复杂的非传统etf的经纪人。

因为这些据称不恰当的推荐，购买这些产品的顾客非传统etf暴露在他们无法应对的风险中，他们总共损失了数百万美元。

非传统etf并不适合每一种类型的投资者，而且它们肯定不适合那些不能承担太多风险或收入有限的资深投资者。

更具体地说，在SEC起诉富国银行的案件中，该监管机构认为，从2012年4月到2019年9月，该公司建议零售客户，包括退休人员，购买并持有单一反向etf。

这些客户中有不少是缺乏经验的投资者，富国银行从一开始就知道他们不能承担太多风险。

反向etf让投资者有机会通过押注市场将下跌来赚钱。它们是短期投资，买家通常不应该持有这类投资超过一天。

如果时机不对，就会导致巨大的损失。然而，据美国证交会称，富国银行的经纪人和财务顾问继续建议某些客户购买并持有反向etf数月或数年。在某些情况下，还会存入他们的退休账户。

美国证交会表示，在调查期间，该公司没有制定与反向etf合规相关的适当程序和政策，也没有对其顾问进行适当的监督和培训。

因此，sec表示，富国银行的经纪人和投资顾问最终向客户提供了不合适的非传统ETF建议。

就在2012年，美国金融业监管局(FINRA)和富国银行达成了一项协议因涉嫌类似行为而支付270万美元的和解金在银行方面。富国银行表示，它已经改变了出售单一反向etf的程序和政策，但美国证交会反驳了这一说法。

通过与SEC达成和解，富国银行既没有承认也没有否认这些指控。不过，该公司确实表示，将不再与单一的反向etf合作。

监管不足、推荐不当、不必要地让客户面临高风险(尤其是当客户是保守投资者时)，以及向散户投资者推荐复杂的投资，如果导致财务损失，这些都可能成为投资欺诈指控的理由。

在过去的30年里，SSEK律师事务所已经帮助数千名投资者从经纪公司及其经纪人和财务顾问那里追回了数百万美元，因为他们的疏忽和欺诈行为。联系SSEK律师事务所在线或致电800-259-9010。