汇丰银行将因涉嫌在2008年经济危机前包装、营销和销售住房抵押贷款支持证券而支付7.65亿美元罚款。bob200体育据美国检察官鲍勃•特罗耶(Bob Troyer)称，从一开始，汇丰就采用了一套明知无效的尽职调查程序，“选择”在交易中放入有问题的抵押贷款，并在向投资者出售人民币债券时无视这些问题。结果，美国政府声称，投资者，包括购买了由不良贷款支持的汇丰住宅抵押贷款支持证券的联邦保险金融机构，遭受了“重大损失”。bob200体育
汇丰银行曾吹嘘使用一种专有模式，将选择20%的风险最高的贷款进行进一步检查，另外5%将随机选择。然而，政府声称，该金融公司的交易部门对哪些贷款将被证券化施加了不当的影响，有时未能采用随机样本。然后，外部供应商研究选定的贷款。
纽约司法部长埃里克·施耐德曼正在起诉摩根大通(J.P. Morgan Chase & Co.)指控其贝尔斯登子公司涉嫌MBS欺诈。这是住房抵押贷款支持证券工作组发起的bob200体育第一宗证券诉讼。该工作组由检察官和监管机构组成，由美国总统奥巴马(Barack Obama)成立。该诉讼旨在寻求“欺诈和欺骗行为”直接或间接造成的损害赔偿。
该组织声称，贝尔斯登(Bear Stearns Cos.)给投资者造成了225亿美元的损失。2008年，这家bob200体育投资银行差点倒闭，最终被摩根大通(JP Morgan)收购。涉及2005年至2007年间次级抵押贷款和Alt A抵押贷款的抵押贷款证券化是此案的核心。
根据抵押贷款支持证券欺诈诉讼在美国，贝尔斯登明知(或本应知道)有很大可能违约的抵押贷款被打包和出售，对投资者犯下了财务欺诈。该诉讼甚至引用了据称是贝尔斯登内部发送的信息和电子邮件，显示银行员工知道他们出售的投资产品质量很差。施耐德曼指控称，抵押贷款部门在评估贷款时“系统性失败”，忽视已发现的缺陷，并未能告知投资者有关贷款的审查程序或问题。
而不是专注于一个单一的交易纽约证券欺诈诉讼bob200体育声称公司存在财务欺诈。它还将适用纽约州的《马丁法案》(Martin Act)，该法案没有规定，为了赢得官司，检察官必须证明金融公司有意实施所谓的欺诈。特别工作组打算利用这个案件在整个公司范围内提出其他索赔。施耐德曼表示，该组织正在考虑“数百亿美元”的损失，而不仅仅是一家金融公司。
自2008年以来，联邦和州监管机构一直在努力查明银行是否只是做出了错误的决策，还是实际上违反了与在经济危机中失败的抵押贷款证券相关的证券法。bob200体育美国银行(Bank of America Corp.)最近在与大公司的官司中取得了胜利，其中包括同意支付24.3亿美元，就被指控在收购美林公司(Merrill Lynch & Co.)一事上误导投资者的集体证券诉讼达成和解。bob200体育然而，摩根大通和解时既没有承认也没有否认不当行为。
关于纽约抵押贷款支持证券公司起诉摩根大通的案件，该金融公司的一位发言人表示，该公司对民事诉讼感到“失望”，同时明确表示，被指控的活动发生在其收购贝尔斯登之前。
摩根大通起诉抵押债券，华尔街日报，2012年10月1日
彭博社，纽约司法部长称摩根大通将面临更多诉讼
住房抵押贷款支持证券工作组成员宣布首次法律行动，司法部网bob200体育站，2012年10月2日
马丁法案》(PDF)
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