全国证券交易商协会也发出了“投资者警戒”的警告的欺骗性销bob200体育售实践销售养老金的老年人
全美证券交易商协会还指出,消费者困惑关于养老金也上升。”在某种程度上,这是由于可疑的或欺骗性的销售实践受雇于公司和代理商寻求利用无知的消费者,”它补充道。
“年金”版本中定义为“一个保险公司的合同让一系列的收入支付定期以换取保费或保费支付。”
几十年来,投资者一直告诉自己的账户保护证券投资者保护公司(SIPC)没有被告知这个保险。bob200体育很少意识到这只保护提供,无论证券和现金账户当一个公司的业务将会返回给投资者。bob200体育(此外,这样的观点是难以文件通常需要数年的过程。)
因此,如果投资者欺骗购买投资,如果他们的帐户是搅拌佣金或者其他不当行为发生在他们的账户,他们不受这个联邦保险保护。甚至声称为未经授权的交易,包括可行的证券的出售为了购买毫无价值的证券公司或者其军官并不总是退回。bob200体育简而言之:欺诈是不受SIPC !
经过多年的投诉,由律师代表投资者的努力和压力,一些消费者的立法委员,全国证券交易商协会,Inc .(全美证券交易商协会)和美国证券交易委员会(SEC)终于说服采取行动。bob200体育然而,而不是迫使经纪公司披露保险(或缺乏)全美证券交易商协会和证券交易委员会通过了一项更有效的要求。
全美证券交易商协会本周宣布,罚款两富达经纪公司400000美元准备和分发误导销售文学促进系统的投资计划,主要是卖给美国军事人员。发行和销售的新系统的投资计划后,这些都是禁止国会去年秋天。
全美证券交易商协会发现,2003年1月至2006年1月,这两家公司违反了全美证券交易商协会广告规定,准备和分发误导销售资料。从2003年5月到2006年1月,富达公司准备并分发小册子名为“时间就是金钱”,包括误导性能关于“命运计划”。根据“山图”中包含的小册子,这些计划显著优于标普500指数超过30年。然而,在最近的10年和15年的时期,时间最相关的当前和潜在投资者——命运计划大大低于标准普尔500指数。
小册子还显示平均年度总回报率1,5和10年计划的生活,没有显示类似的标准普尔500指数的回报。这也创造了误导性的印象,计划比标准普尔500指数相反,当指数明显优于计划。
全美证券交易商协会小组发出了100000美元的罚款对肯尼思•帕斯捷尔纳克的前任首席执行官骑士证券,石油醚(现在被称为骑士股票市场,石油醚),和约翰·雷顿公司的前负责人机构销售的办公桌,违规监bob200体育督与欺诈销售机构客户在1999年和2000年。
此外,帕斯捷尔纳克是悬浮在监管能力两年来,虽然雷顿是禁止在所有的监管能力。
2005年3月,全美证券交易商协会的市场监管部门指控帕斯捷尔纳克和雷顿未能监督公司的领先机构销售交易员,约瑟夫•雷顿,他是约翰·雷顿的兄弟。全美证券交易商协会投诉也指控帕斯捷尔纳克未能建立和执行监控系统设计,以确保符合联邦证券法和全美证券交易商协会的规则。bob200体育
华盛顿特区——全美证券交易商协会今天发布了一个更新的投资者警报警告投资者,而不是经纪人——大约与交易相关的风险保证金。释放前一个警报以来在2003年的这个话题,大量的债务由投资者购买证券已达到创纪录的3212亿美元的2007年2月。bob200体育
“我们担心太多的投资者并不知道他们可能遭受重大经济损失通过使用债务购买证券,”玛丽·l·夏皮罗全美证券交易商协会董事长兼首席执行官说。bob200体育“通过更新我们的提醒关于这个主题,我们希望提醒投资者不要低估了风险。”
警报,用借来的资金投资:没有“保证金”错误,解释说,投资者不能满足追加保证金可以有很大一部分他们的账户清算在当时的市场环境下,有利或不利。清算可以导致重大损失。与开立保证金帐户相关的一些风险警报的解释:
在纽约的一个联邦上诉法院推翻了之前的决策和决定语句在u -全美证券交易商协会终止通知书形式受到诽谤的绝对特权操作。证券业和bob200体育金融市场协会声称执政的是投资者和公司的胜利将被鼓励,而不是气馁,为投资者提供充分披露有关代理参与任何非法行为。然而,观察家认为这是经纪行业本身,赢得了胜利。
在维多利亚a Graffeo法官的意见,法院讨论了Chaskie罗森伯格在1997年被聘为金融服务代表被告大都会人寿保险公司的All-Boro机构。位于布鲁克林,该机构为当地哈西德派犹太社区的成员。大多数员工也哈西德派的犹太人。
大都会保险代理执行审计1999年因为机构接受第三方检查支付寿险保单的保费。另一个审计后,大都会人寿关闭机构和员工搬到一个不同的办公室。罗森博格被大都会人寿放手之后第三个审计。”
全美证券交易商协会虽然没有承认或否认这些指控,联投资公司的纽约,芝加哥飞毛腿经销商公司,普特南波士顿的零售管理有限合伙说,他们将共同支付700000美元,以了结指控,他们违反了全美证券交易商协会的非现金补偿规则。费用包括不当的指控提供娱乐教育和培训会议在这些事件和客人支付费用。
飞毛腿,飞毛腿投资产品的经销商表示,将支付425000美元的罚款。联,联LP的投资产品的分销商,同意支付100000美元,和普特南,销售自己的产品,表示,将支付175000美元。
全美证券交易商协会限制补偿这销售点激励不会影响代理的客观性为每个投资者找到合适的投资产品。全美证券交易商协会非现金补偿也有限,包括补偿吃饭,住宿和旅行费用相关的教育和培训会议。
全美证券交易商协会称这是Raymond James罚款275万美元金融服务不充分监督整个U 1000多生产销售经理。2002年到2004年之间的年代。全美证券交易商协会也永久禁止RJFS的一个部门经理,唐娜•沃格特制造不合适的建议关于可变年金退休年龄和老客户购买和共同基金。其中的一些被认为不合适的,因为他们的事务过度集中积极成长型基金。时,她还被控进行误导性陈述与客户对应,对待他们,仿佛他们是属于同一组无论经济状况如何,年龄、目标、和投资经验。
全美证券交易商协会说,圣彼得堡公司忽视通知销售实践弊端,因为它缺乏监控系统。生产部门经理必须自己supervisors-opening并批准新的账户,通过自己的销售事务,并检查他们的信件。因此,RJFS的系统监督没有按照证券法规和规则。bob200体育
全美证券交易商协会还声称RJFS没有一个适当的系统设置正确监督可变年金销售。只有三个例外报告被用来屏幕变额年金购买和交易没有筛选基于年收入的适用性,净值客户,集中的可变年金资产作为资产净值的一部分,或投资经验。因此,不适合推荐沃格特已经被忽略。
美国证券交易委员会bob200体育(证券交易委员会)说,它已批准的改进由全国证券交易商协会仲裁程序的代码。新批准的代码描述了最佳实践,并提供额外的指导仲裁员和当事人关于全美证券交易商协会纠纷解决论坛。
在这些变化中代码的重组成一个更用户友好的和逻辑的方式,和代码的简化的语言。现在的代码也分为三个部分:行业代码,客户代码,和中介代码。这种分离的代码分成三部分的目的是消除困惑关于哪一部分适用于争端。规则现在命令序列的一个典型的仲裁使每个规则更容易找到。此外,各方在争端必须在发现过程中产生文件要求或正式生产对象。统一的程序文件、应对和决策有关运动在仲裁也可以发现在新的代码。
而中介代码1月20日开始,2006年,该行业和客户代码不会生效,直到2007年4月。这些新规范将影响声称或之后的2007年4月提交的日期,声称已经申请但还没有仲裁员的列表,并声称一个新的仲裁员列表仍然需要生成。
全美证券交易商协会表示,摩根士丹利证券bob200体育巨头撒谎说,数以百万计的关键时候邮件要求原告和调查人员在众多诉讼公司已经在2001年9月11日的恐怖袭击中被毁。
根据全美证券交易商协会的执行和执行副总裁James Shorris数千例受此影响故意撒谎。“该公司声称他们不知道电子邮件是恢复,但是每个人都回到工作在9月17日打开他们的电脑,和电子邮件在那里。”
这些指控被全美证券交易商协会在12月底提出纪律投诉。等待一个全美证券交易商协会听证会,补救措施可能包括谴责,罚款,追缴的收益与违法行为有关,暂停或酒吧从证券行业,并支付赔偿。bob200体育
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