的财富管理部门摩根士丹利(Morgan Stanley)已拨出5000万美元来偿还客户购买特定证券后没有得到招股说明书。bob200体育电子招股说明书的公司最近发现很多今年没有交付给客户,以及去年。
券商必须发送投资者及时他们的招股说明书。由于疏忽,摩根士丹利(Morgan Stanley)现在提供受影响的客户机会解除证券购买和接收退款。bob200体育经纪公司还表示,它将支付客户交易,失去了价值。
公司认为监管会导致大约2000万美元。然而,由于上个月提出的解除提供承兑汇票,金额已经增加了一倍多。
房利美(Fannie Mae)和它的股东已经达成170美元的和解诉讼指控实体误导原告对其风险管理、财务和抵押贷款风险发作之前,由美国政府在2008年的金融危机。现在,法院必须批准该协议。
导致原告是田纳西州巩固退休制度,State-Boston退休,和麻萨诸塞州的养老金储备投资管理委员会正试图获得证券集体诉讼地位bob200体育他们的情况下。股东称,房利美(Fannie Mae)欺骗他们,以及膨胀的股票通过误导和虚假陈述资本化,内部控制,风险敞口简易型“alt - a”抵押贷款、次级抵押贷款和会计。
每个协议,1.238亿美元将用于普通股股东和优先股股东将获得4620万美元。股东将来自时期从11/8/06 9/5/08。在此期间,房利美(Fannie Mae)的市值超过600亿美元的峰值。目前的市值是271万美元。
两个月后第二巡回上诉裁定,他犯了一个错误在挡住了2.85亿美元抵押贷款证券欺诈bob200体育之间的结算花旗集团(Citigroup)和美国证券交易委员会、美国地区法官Jed Rakoff已经批准了这笔交易。Rakoff最初拒绝允许协议经过2011年,谴责监管机构让公司解决,而无需承认过错。
他的决定后,其他法官听从他的领导和开始质疑某些交会定居点。监管机构继续修改长期以来,尽管非官方,让公司的政策解决,而不必否认或承认过错。
尽管现在Rakoff批准该交易,但他很清楚表达他的不情愿。在他的最新意见他写道,他担心因为第二巡回上诉法院的判决,与政府监管机构的定居点,藐视司法的权力和执行,将不必面对任何有意义的监督。然而,拉科夫表示,如果他忽视了上诉法院的决定,这将是一个“玩忽职守。”尽管如此,他指出,批准这个定居点已经离开他的法院以“吃不到葡萄说葡萄酸。”
太平洋投资管理公司和贝莱德。(黑色)是领先的一群投资者,包括嘉信理财有限公司等),保德信金融集团有限公司(保诚),DZ银行AG)以及荷兰全球人寿保险集团起诉信托银行损失他们持续超过2000的抵押贷款相关债券发行在2004年和2008年之间。被告包括单位美国合众银行(USB)、德意志银行(Deutsche Bank AG)(它们),富国银行(Wells),汇丰控股(HSBA.LN),花旗集团(Citigroup),纽约梅隆银行(BK)。
违反他们的责任的投资者指责银行作为受托人当他们没有强迫债券发行者和银行回购贷款不符合标准,买家被告知拥有的债券。这是一个受托人的工作以确保本金和利息债券投资者。他们还需要确保抵押贷款服务公司都遵守规则,监督不良贷款或房主违约。
然而,受托人说,他们的职责是局限于监督等任务的方式支付是由投资者对债券还本付息,并给予定期报告。他们不同意有一个更广泛的监督职责履行。
法官已经批准了一项8.5美元的抵押债券和解之间美国银行(Bank of America)和投资者。协议应该解决银行的大部分责任从收购Countrywide Financial corp .)而发生了金融危机和解决竞争背后的贷款债券质量没有达到标准。包括22个抵押贷款债券的投资者的交易包括:太平洋投资管理有限公司贝莱德。(黑色),大都会人寿Inc . (MET.N)。根据协议,投资者仍然可以继续他们的贷款调整要求。
超过500个住宅抵押贷款证券化信托的受托人是纽约梅隆银行(BK)曾在一份请愿书寻找对这宗交易的批准三年前投资者约1.74亿美元抵押贷款支持证券bob200体育从全国范围内。现在,法官芭芭拉·Kapnick纽约州最高法院的法官已经批准抵押贷款债券的交易。
Kapnick相信受托人,在大多数情况下,在诚信、合理确定结算和是否在投资者的最佳利益。然而,她允许原告继续他们的声明相关贷款调整,因为她说,纽约梅隆银行集团“滥用自由裁量权”问题,尽管据称受托人知道这个问题,没有对可能的索赔。同时,法官说这适合一次性付款,因为很明显,纽约梅隆银行担心全国无法支付判断未来,接近85亿美元的和解费用。
德意志银行(Deutsche Bank AG) (DB)已经解决了bob200体育证券诉讼股东提起的指控歪曲的金融机构风险的程度可以管理抵押贷款相关债务在2008年的金融危机。这笔交易,其中的条款尚未透露,在一份文件中透露了该公司在美国的律师在曼哈顿地区法院。
股东,包括两个共同基金和美国建筑行业养老金信托基金的榆树林,声称德意志银行误导他们的管理风险和抵押贷款的承销,组装和销售。他们还声称,该公司资产减值也太慢。他们认为,这导致了银行的股价下降87%在2007年5月和2009年1月之间。
他们还声称,德意志银行在风险投资者最大化其利润,即使它没有评价这些客户他们所承担的风险。由于金融市场的失败,这是投资者,最终为此付出代价。
富国银行(Wells Fargo & Co .)已经到达5.91亿美元的抵押贷款结算与房利美(Fannie Mae)。安排解决声称金融机构出售有问题的抵押贷款是政府跑回家贷款金融家和覆盖贷款富国银行起源于超过四年前。
房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)五年前被美国政府接管,他们站在准备失败由于错误的从富国银行和其他银行贷款买的。这两家抵押贷款公司捆绑的抵押贷款证券。bob200体育
这笔交易,富国银行将支付5.41亿美元现金房利美(Fannie Mae)将照顾其余学分从先前的购买。
仅仅几个月前,富国银行(Wells Fargo)解决纠纷问题贷款卖给房地美(Freddie Mac) 8.69亿美元的抵押贷款回购协议。根据公司罗盘点研究和交易,在2005年至2008年之间,富国银行3450亿美元的抵押贷款出售给房地美(Freddie Mac)。指南针说,银行出售了1260亿美元在2009年房地美。
也解决房地美(Freddie Mac)今天是旗星银行(流化床燃烧器)以10.8美元贷款卖给抵押公司在2000年和2008年之间。旗星后,协议和房利美在贷款前解决抵押贷款申请9300万美元出售给后者2000年1月至12月31日,2008年。
房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)一直试图让银行回购这些贷款麻烦有一段时间了。与富国银行(Wells Fargo)的这一最新的解决方案,房利美(Fannie Mae)已经达到了约65亿美元的定居点在贷款购买支持,包括一个36亿美元的交易美国银行(Bank of America)和Countrywide Financial corp .)和9.68亿美元花旗集团(Citigroup)。本月早些时候,德意志银行(Deutsche Bank) (DB)同意支付19亿美元联邦住房金融局声称它误导了房地美和房利美对抵押贷款支持证券,后者两个从银行购买。bob200体育https://www.bob200体育securities欺诈- attorneys.com/lawyer律师- 1835405
富国银行同意贷款5.41亿美元结算2013年12月30日,路透社
富国银行(Wells Fargo)与房地美(Freddie Mac) 8.69亿美元的补偿金彭博新闻社,2013年10月1日
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瑞士信贷(Credit Suisse)必须面对ARS诉讼经纪子公司的所谓的不端行为,地方法院说股票经纪人欺诈博客,2013年1月11日
标准普尔要求法官驳回美国司法部bob200体育证券诉讼反对它。政府声称最大的评级机构欺诈投资者当它推出优秀评级对于一些质量差的复杂的抵押贷款包,包括债务抵押债券、住房抵押贷款支持证券,和次级抵押贷款支持证券,2004年和2007年之间。bob200体育然而,评级机构称,美国司法部没有的情况。
每个政府的证券诉讼,金融机构损失了超过50bob200体育亿美元cdo 33,因为他们信任S & P的投资评级和复杂的债务工具。美国司法部认为,信用评定等级发布了不准确的评级的目的,提高投资者的需求和价格,直到后者坠毁,引发了全球经济危机。它认为,某些评级的基础上的利益冲突,使银行打包抵押贷款证券快乐而不是发行独立、客观的评级,投资者可以依赖。bob200体育
S & P是声称政府在针对它的诉讼弄巧成拙,未能显示信用评定等级的知道更准确的评级应该是什么,它声称将对有必要的理由这CDO诉讼。在一次简短的提交给美国加州中区联邦地区法院在洛杉矶,S & P的律师争辩说,没有办法,他们的客户,美国财政部、美国联邦储备理事会(美联储,fed)或其他市场参与者可以预测金融危机的严重程度。
美国公司起诉美国银行(Bank of America)涉嫌超过10亿美元抵押贷款欺诈包括不良贷款出售给房利美和房地美。联邦政府声称,全国,后来美国银行收购前后,执行“喧嚣”,贷款发放过程旨在迅速过程不使用贷款质量检查点。
这据称导致成千上万的有缺陷的和欺骗性的住宅抵押贷款、出售给房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac),后来违约,导致无数的止赎和超过10亿美元的损失。
美国声称从2007年到2009年,抵押贷款公司Countrywide Financial corp .摆脱了检查和质量控制贷款,包括选择不使用承销商,给偷工减料,不合格的人员激励和隐藏缺陷,然后继续错误地继续声称这些贷款资格由房利美和房地美被保险人。结果表示,美国纽约南区检察官巴拉拉是纳税人买单了从这些“灾难性的不良贷款。”
Venedie罗伯托·瓦伦西亚,一个前美国银行(Bank of America)员工,现在被判15个月在联邦监狱抵押贷款欺诈他参与购房使用偷来的身份在南加州,不出售。这句话之前,瓦伦西亚,27日认罪,承认他伪造文档与虚假的银行账户。作为他的点球,瓦伦西亚必须支付51688美元的赔偿。
瓦伦西亚的句子是两年后的同谋注册房地产经纪人费利克斯·皮查多被判处八年在同一抵押贷款诈骗。皮查多被要求支付770000美元的赔偿。每个法庭文件,后者使用虚假身份贷款申请购买抵押贷款在房地产的属性不出售。
2009年认罪后,皮查多承认他曾经人民身份获得抵押贷款属性即使主人不卖. .皮查多然后导致单独的360000美元和417000美元的贷款应用程序发送给AmTrust银行。应用程序将在没有业主的同意。皮查多,另一个同谋者,Latrice Shaunte边界将贷款资金。
边界也对刑事指控供认不讳(银行诈骗)在2009年。她也被要求支付赔偿。
抵押贷款欺诈
不幸的是,抵押贷款欺诈发生比我们想的更频繁。在这个过程中,银行和借款人被骗取数百万美元。
去年,总理的主人一个贷款组被指控涉嫌获得超过3000万美元的贷款通过使用数以百计的贷款应用程序提高了借款人的实际资产和收入。虚假的银行文件和收入确认文档也给银行。同样在去年,十几人被逮捕与抵押贷款方案文图拉县,加州,导致的损失数百万美元当房屋止赎。
在一个单独的抵押贷款欺诈案,检察机关提起民事诉讼,指控的房地产专业人士在他们参与一个涉嫌诈骗不合格的买家的抵押贷款是由政府担保。银行对账单,工资单,政府机构的信件在利益不存在,和其他文件据称编造的。
同时,在一个不相关的情况下,抵押贷款经纪公司老板米哈伊尔•Kosachevich和他的贷款处理器Jeffrey Gerken被判处33个月和6个月的监禁,分别在银行抵押贷款诈骗成本至少700万美元。
最近,三个抵押贷款专业人员和一个标题代理被指控欺骗老年人。使用第一抵押贷款公司在佛罗里达州,大陆在2009年和2010年,据称加工14反向抵押贷款和250万美元的反向抵押贷款担保,联邦住房管理局保险。钱不是用来支付现有贷款和大约100万美元的非法贷款收益被认为已经把。
美国银行前雇员被抵押贷款欺诈案,洛杉矶时报,2011年8月29日
兰开斯特房地产经纪人在联邦监狱判处八年抵押贷款欺诈案,Justice.com, 2009年12月14日
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