抵押贷款欺诈类别档案页3 - 2投资者律师史密斯投资欺诈律师发表的博客——牧羊人爱德华兹& Kantas LLP)

美国政府地方限制富国银行,摩根大通和其它银行不遵守相关订单取消抵押品赎回权的滥用

发表于:2015年6月17日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

美国货币监理署办公室已将限制的服务操作摩根大通(J.P. Morgan Chase & Co .) (JPM)(Wells,富国银行(Wells Fargo & Co .)、汇丰银行(汇丰),Everbank Financial corp .(曾经),U.S. Bancorp (USB)和桑坦德银行持有的美国公司未能完全遵守执行订单相关的房屋止赎的虐待。货币监理署说银行不同意订单满足所有的需求,早在2011年就颁布了丧失抵押品赎回权处理错误。

根据与监管机构达成协议,大部分在中国最大的抵押贷款服务都同意支付数十亿美元并修复他们的控制和系统解决声称他们robo-signed,贷款文件,处理不当或滥用支持宣誓书用于2008年金融危机后丧失抵押品赎回权。银行被控不当投入运动成千上万的房屋止赎不单独评估每种情况。

执行订单导致审查到美国银行丧失抵押品赎回权的文件评估借款人应该补偿多少。然而,在2013年,美国联邦储备理事会(美联储,fed)和OCC停止调查没有结束调查。

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司法部准备对更多的银行抵押贷款欺诈案

发表于:2015年6月6日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

根据华尔街日报》,美国司法部和国家官员正在准备更多的抵押贷款欺诈案件对九家银行,决议对摩根士丹利(Morgan Stanley) (MS)和高盛集团(GS)可能早在本月晚些时候完成。据说大多数谈判是在早期阶段,可能持续数月之久。

下降的情况下在住宅抵押贷款支持证券的价值在经济危机。bob200体育个人预计证券的情况下,bob200体育而不是一个集体协议。其他银行预计解决包括瑞士信贷集团(Credit Suisse Group AG) (CS)、巴克莱集团(Barclays PLC)(巴克),汇丰控股(HSBC Holdings PLC),德意志银行(Deutsche Bank AG) (DB),瑞银集团(UBS),苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland Group PLC)(苏格兰皇家银行)和富国银行(Wells Fargo & Co .) (Wells)。定居点可能在尺寸范围从几亿美元30亿美元根据不端行为涉嫌参与的程度。

也可能会涉及一些RMBS例的伊利诺斯州的检察长,麻萨诸塞州、纽约、和其他州也参加了早些时候轮RMBS对银行诈骗案件。

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证交会与Ex-Freddie Mac高管落定指控他们在抵押贷款风险误导投资者

发表于:2015年4月15日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

美国证券bob200体育交易委员会(sec)已达到解决三个ex-Freddie Mac高管指责他们故意误导投资者对高风险抵押贷款的质量,公司买了进入房地产繁荣的最后几年前。前高管ex-Freddie Mac (freddie Mac)首席执行官Richard Syron前首席商务官帕特里夏·库克和前信贷政策和投资组合管理的高级副总裁唐纳德Bisenius。SEC指控三名高管说,几乎没有对房地美次贷风险,即使他们买更多的贷款和次级品质。

根据协议,这三个前任高管们则认为,他们不会签署某些报告所需要的财政部长或首席执行官一段时间,并将支付310000美元偿还骗取投资者的基金。保险从房地美(Freddie Mac)将覆盖量。

考虑到监管机构试图让酒吧阻止他们三人担任公司董事或官员,以及支付罚金,强调美国的挑战已经达成的协议将和打赢官司个别高管在2008年经济危机。

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野村控股(Nomura Holdings FHFA抵押贷款案例去法院称,房利美和房地美被误导了

发表于:2015年3月13日, | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

野村控股(Nomura Holdings (NMR), 18金融机构(包括高盛(GS)、德意志银行(Deutsche Bank) (DB),美国银行(Bank of America),和摩根大通(JPM))由联邦住房金融局起诉涉嫌误导房地美(Freddie Mac)和房利美(Fannie Mae)抵押贷款支持证券的风险可能导致金融危机,正准备去法院下周后拒绝与政府解决。bob200体育日本银行认为这两个抵押贷款巨头不仅去找抵押贷款池,但他们也试图确保某些这些抵押贷款将会允许他们满足住房和城市发展部的保障性住房的目标。

根据野村证券的法律团队,在选择贷款的贷款组织将支持他们在计划购买的部分,房利美和房地美“仔细分析贷款水平数据”来确保他们证书背后的贷款池包含尽可能多的goal-qualifying贷款。“这将表明,虽然很多投资者正试图避免高风险贷款个人信用评分较低,房地美和房利美在做相反的通过寻找高风险贷款而赚钱脂肪利率yields-meaning他们知道他们所承担的风险。

在其他Nomura-related新闻,其ex-traders之一,马修Katke,已经进入了一个认罪同谋证券欺诈后联邦政府对他的指控。bob200体育Katke在债务抵押贷款交易和误导客户。

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上诉法院说嘉信理财& Co .)必须面对金融咨询公司的诉讼涉及债券基金的抵押贷款债务

发表于:2015年3月9日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

美国法官说,嘉信理财小组& Co .等)必须面对一个诉讼案由北极星金融顾问公司。投资咨询公司称,施瓦布债券指数基金的资产投资于高风险抵押贷款债务之前的金融危机。原告提出,本例中是一个证券集体诉讼声称,其中可能包括投资者持有该基金自2007年以来。bob200体育特别指出北极星财务顾问公司,施瓦布总债券市场基金(SWLBX)放置大量高风险债务基金,导致数千万美元的损失,以及对其基准表现不佳。

路透报道称,原告声称因为施瓦布以来超过25%的资产投资于抵押贷款证券和抵押贷款担保证券,该公司的投资组合经理忽视的基本投资目标总债券指数基金跟踪美国雷曼兄弟(Lehman Brothers)和远离工业投资。bob200体育因此,他们认为,imf落后基准9/1/07 2/27/09,遭受4.80%的损失而指数发布积极的总回报率为7.85%。

北极星财务顾问公司在2008年提出了证券案件但起诉书是深陷程序性问题直到现在。bob200体育这次上诉被认为2013年前的三个联邦法官在旧金山第九巡回上诉法院。他们的决定,finally-albeit近两年later-reinstates违反信托责任,违反合同和其他要求。

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司法部就准备把抵押贷款债券对标准普尔,穆迪探针

发表于:2015年1月31日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

根据华尔街日报》,美国司法部已经会见ex-Moody投资者服务(MCO)高管谈论信用评级机构评级的复杂证券的方式在2008年金融危机之前。bob200体育消息人士说,调查仍处于初级阶段,目前还不确定政府是否最终将提起诉讼控告信用评定等级的债券。

司法部官员正试图找出该公司是否损害其标准以获得业务。政府的重点是住宅抵押贷款的交易发生在2004年和2007年之间。

信贷评级机构穆迪和标准普尔给予aaa评级交易,这样即便是保守的投资者购买次级抵押贷款支持证券。bob200体育后来证明高风险的投资。当房地产市场失败,债券投资者数十亿美元的资金损失。

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摩根大通支付500美元来解决抵押贷款结算包括贝尔斯登(Bear Stearns)、源说

发表于:2015年1月10日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

路透和布隆伯格报道,据知情人士透露,摩根大通(JPM)已经答应了主要解决集体诉讼案件与贝尔斯登出售17.58美元的错误的抵押贷款证券bob200体育为5亿美元。2008年摩根大通收购贝尔斯登。

该协议解决索赔时,贝尔斯登(Bear Stearns)违反联邦证券法,从2006年5月到2007年4月。bob200体育主要销售证书由超过47000次贷和低文档“alt - a贷款”在全国十多个产品。几乎所有证书最终被降至“垃圾”级,尽管92%的人得到了“旅行”评级。

原告,由新泽西州木匠健康基金和公共雇员退休制度的密西西比州,声称提供文档包括误导和虚假陈述对承销指南,贝尔斯登的EMC抵押贷款部门和其他放贷机构使用,以及相关错误相关的房地产评估。根据诉讼,因为遗漏和虚假陈述,很多冒险者的类购买证书质量比他们表示为和不平等的其他投资接受相同的信用评级。

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告密者的收入支付57美元在第二次起诉美国银行(Bank of America)

发表于:2014年12月17日, | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

爱德华O ' donnell ex-Countrywide金融高管,将获得5700万美元的第二个告密者诉讼指责母公司美国银行(Bank of America)的欺诈行为。在这种情况下,O ' donnell指责全国单位骗房地美(Freddie Mac)和房利美(Fannie Mae)通过住房贷款的销售。美国银行同意以3.5亿美元和解案件作为更广泛的170亿美元交易的一部分解决抵押贷款欺诈索赔。

申请他的告密者的诉讼,奥唐纳的份额是16%的复苏+另外160万美元。他的奖项来自达成的和解协议的一部分,银行与联邦检察官和伊利诺斯州的纽约、加利福尼亚、马里兰、特拉华、和肯塔基州。

他还没有收钱的其他情况下,在陪审团发现美国银行承担的抵押贷款销售。诉讼围绕“喧嚣”,这是一个计划,奖励员工生产贷款,即使他们的质量较差。

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富国银行(Wells Fargo)因涉嫌在芝加哥有偏见的贷款

发表于:2014年11月28日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

库克县,伊利诺斯州起诉富国银行(Wells Fargo & Co .) (Wells)据称从事掠夺性和歧视性的贷款实践在芝加哥地区。县说,美国抵押贷款公司针对女性,拉美裔,和黑色的借款人。

/抵押贷款诉讼,十多年来富国银行(Wells Fargo)歧视女性和少数借款人增加利润。库克县声称借款人从贷款后银行就通过取消抵押品赎回权,即使在股权剥离,其中包括不必要的或膨胀的费用和利率和再融资的惩罚。县认为房地产税基侵蚀,它不得不花钱处理废弃的属性,和一些26000借款人的影响。库克郡说损失可能高达3亿美元或更高。

它想要停止富国银行(Wells Fargo)所谓的实践和寻求惩罚性和补偿性赔偿金。库克郡还指出,某些实践涉及前瓦乔维亚,富国银行(Wells Fargo)现在拥有。同时,抵押贷款的银行说,这些指控诉讼没有法律依据。

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13美元b摩根大通贷款结算是不够的,举报人说

发表于:2014年11月15日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

根据阿莱恩她告密者,他给的证据帮助居民在一个130亿美元的抵押贷款结算摩根大通(JPM)去年美国司法部,数量是不够的。她,一个律师,在2006年加入金融公司作为交易经理。

她说,她开始在那里工作后不久,她发现大约一半的贷款multimillion-loan池包括夸大了收入。她说,此类贷款很可能存在违约的风险不稳定的位置为投资者和证券。bob200体育她说她通知管理银行如何倒票次级抵押贷款客户没有让他们知道的风险。她还谈到了如何一个银行经理想建立non-email政策所以就没有书面记录显示,该公司意识到这些事情。

它是由摩根大通出售有毒次级贷款和其他美国银行,煽动美国住房市场危机,最终引发了2008年的全球金融危机。将贷款重新打包卖给养老基金和其它机构投资者,与很多买家不知道高违约风险。

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