美国金融业监管局已暂停经纪人塞西尔欧内斯特·尼文两年来涉嫌损害可变年金(VA)的投资者是他的客户。根据自我监管组织的文件中,奈文未能遵守他的公司的书面监督程序时没有正确处理某些变量普遍生活购买交易作为替代交易,尽管他是建议每个购买支付年金基金从现有的变量。
奈文赚超过185美元佣金的可变年金生活购买交易,除了佣金他已经付了可变年金时卖给同一个客户。现在,奈文必须吐出那些佣金。
FINRA指责奈文造成伤害客户“相当大”。除了过度佣金,八他的客户支付了超过4 k美元的不必要的退保费用。他以前的公司支付了超过55美元k VUL欺诈客户投诉涉及他。
前Stifel, Nicolaus代理被控违反可变年金
美国金融业监管局已暂停ex-Stifel, Nicolaus (SF)为四个月在可变年金交易经纪人,他据称不当建议某些投资者。当时的所谓变额年金欺诈詹姆斯·基思·考克斯与Sterne Agee &浸出。Stifel金融后来收购了那家公司。
根据监管机构,考克斯建议VA交易虽然没有合理的理由认为他们是合适的投资者。除了暂停,考克斯将吐出他支付25460美元的佣金。
FINRA禁止加州人行业秘密eb - 5投资超过100美元的销售
FINRA听证会面板已禁止加州注册代表参加私人证券交易在eb - 5投资100美元,他没有披露他的雇主的金融公司。bob200体育吉姆Seol卖掉了eb - 5投资西方区域中心将通过他的生意。
办公室的麻州联邦部长William Galvin罚款LPL Financial (LPLA) 1美元,因为该公司的财务顾问涉嫌虚假陈述给消费者。经纪公司根据国家监管机构,总部设在波士顿,未能妥善监督其顾问数字联邦信用合作社位于都柏林城市大学(分支机构)。
LPL financial advisers允许都柏林城市大学的工作,以换取让步的一部分。然而,加尔文的办公室所指出的,问题是,LPL都柏林城市大学的顾问进行业务金融、参考,可能会导致客户认为他们在信用社工作。
麻萨诸塞州监管机构表示,一个的潜伏操作实施,在此期间一个据称LPL顾问声称都柏林城市大学工作,说他没有支付佣金提供投资建议,这是一个错误的语句。都柏林城市大学,这些顾问支付奖金的销售竞赛LPL从未授权。
美国金融业监管局已禁止克雷格•大卫迪玛KC病房前注册代表金融、制造大约15美元不合适的和未经授权的交易账户的73岁的退休人员。根据自我监管组织,有11次当迪玛出售几乎所有客户的股票在高露洁欠下的,她在公司工作了近三十年,他未经许可。
老客户后告诉迪玛不要出售股票,他开始卖。当顾客面对迪玛,他据称歪曲,电脑或技术错误造成了销售。同时,客户端是“剥夺”的“重大红利”高露洁她用于自己的股票。迪玛收取客户375美元的费用,因此,加价。
通过沉降,迪玛不是否认或承认FINRA的金融欺诈的指控。
麻萨诸塞州的联邦部长William Galvin已经指控LPL Financial (LPLA)为其所谓的失败监督其经纪公司之一。罗杰Zullo被指控我骗客户的年销售可变年金退休人员即使不适合他们的投资。
投诉,加尔文认为Zullo骗了监管者和生成错误的客户财务适应性配置文件,这样他就可以出售大量的高级专员公署,流动性脉管赚钱为自己和公司。因为这些投资,国家监管机构说,很多老客户都无法访问他们的基金多年。
起诉书指出,三年,Zullo弗吉尼亚州和LPL收到超过1.8美元的销售佣金。弗吉尼亚州Polarius铂III (B股)似乎是一大块的来源的佣金。加尔文说,弗吉尼亚州的超过1.8美元的年金佣金Zullo能够生成,它来自超过1.7美元的这个特定的可变年金,支付7%的佣金。这去Zullo的90%,而他的公司获得了休息。Zullo可以说服客户谁也搬到北极星铂可变年金通常不得不支付费用投降。
美国金融业监管局要求VALIC金融顾问公司支付1.75美元的罚款传说中的利益冲突,影响公司的方式补偿经纪人出售年金。
根据自我监管组织,从10/2011到10/2014,总部在休斯顿的一家金融公司建立了一个利益冲突时表示,注册代表将获得金融激励建议客户把他们的钱从VALIC可变年金VALIC固定指数年金或到其付费平台。
FINRA表示,该公司创造了更多的冲突时告诉代表们,他们不会得到赔偿客户资金转移到一个non-Valic Valic可变年金产品。
FINRA表示,因为这些冲突,大量的资产被转移到公司的咨询平台和销售VALIC专有的固定年金指数增长了超过610%后,包括在公司的薪酬政策。
国务秘书William Galvin指责德克萨斯州的经纪公司投资专业人士投资产品卖给老客户即使不适合他们的投资。圣安东尼奥经纪交易商据称跑高压销售竞赛在几个合作伙伴社区银行在新英格兰在2013年和2016年之间。加尔文说,所谓的“销售噱头”是“不可接受的”,他的办公室不会容忍他们。
据说这家经纪公司优先销量在他们出售的投资是否适用于老客户。客户曾在马萨诸塞州当地银行账户。例如,一个银行客户,他患有晚期癌症,看到这么多她的资产放在一个可变年金,她不能访问她的积蓄。
加尔文指控这些销售竞赛不符合投资专业人士自己的程序和政策和他的办公室指责该公司监督不足,尤其是德州经纪自营商的代表了马萨诸塞州的银行。他指出,销售竞赛”与投资者保护。”
投资者律师的博客