Kurt Jason Gunter是富国银行清算服务公司(WRET)在德克萨斯州比山洞的注册代表，最近被金融行业监管局(FINRA)制裁。
自律团体(SRO)主张，他向顾客进行了不适当的单位投资信托(UIT)销售。除了必须支付1万美元的民事罚款外，冈特还被停职三个月，从2020年12月20日开始。这名经纪人也是富国银行(Wells Fargo)的注册投资顾问，他同意接受制裁，但没有否认或承认调查结果。
奥本海默公司(Oppenheimer & Co.)必须向那些可能不得不为其联合投资信托基金(United Investment Trusts)的早期滚转支付额外销售费用的客户支付超过380万美元的赔偿。该命令来自金融业监管局(FINRA)，其中包括80万美元的罚款，原因是未能合理监督这些早期的UIT滚转。
自律组织(SRO)认为，从2011年1月到2015年12月，奥本海默执行的64亿美元联合投资信托交易中，有7.539亿美元是早期滚转。
美国金融监管局(FINRA)下令摩根士丹利美邦公司(Morgan Stanley Smith Barney LLC)支付约980万美元的赔偿和325万美元的罚款，原因是该公司涉嫌对数百名出售单位债券短期交易的金融代表进行不当监管。高盛在没有否认或承认监管机构指控的情况下达成和解。
根据自律组织的说法，从2012年2月到2015年6月，经纪公司的代表在客户账户中进行了短期的UIT滚转，其中有一些是在到期前100多天进行的。美国金融业监管局表示，高盛没有这样做适当的监督这些销售代表，当他们从事UIT销售时，也没有对他们进行适当的投资培训。据称，在如何研究交易以发现不合适的短期交易迹象方面，高盛也未能给予监管机构足够的指导。摩根士丹利被指控未能实施一个“足够”的系统来识别短期的UIT展期，也没有在执行前对UIT展期进行监督评估。
单位投资信托
单位投资信托是提供投资组合中证券单位的投资公司。bob200体育它们须在某一到期日终止，通常是在15个月或24个月后。它们通常会收取一定的费用，包括创作费用和延期销售费用。根据FINRA的说法，当一款新的UIT迫使客户随着时间的推移支付更高的销售费用时，这可能是一个表明适用性问题的危险信号。
美国金融业监管局指控前经纪人涉及共同基金的不适当交易
前经纪商洛克基(David Randall Lockey)正面临金融行业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)的指控，他被控在与SWS Financial Services Inc.有关联时从事客户账户的不当交易。他现在已经不在这家名为Hilltop Securities Independent Network的公司工作了bob200体育。据监管机构称，lockkey在2012年至2014年期间参与了涉及单位投资信托和共同基金的四个账户的“不适当短期交易和转换”。
据称，洛克通过不正当交易为自己和公司赚取了约75,730美元。与此同时，他使用的四个客户中有三个遭受了15,699美元的损失。第四个客户赚了将近5000美元。
FINRA表示，自2014年以来，Lockey没有在任何经纪自营商注册。
前电视评论员与美国证券交易委员会就低价股欺诈指控达成和解
美国证券交易委员会bob200体育指控前福克斯电视台评论员托宾·史密斯欺诈。据监管机构称，身为市场分析师的史密斯和他的NBT集团欺诈性地向投资者推销了一只低价股。
SEC说，史密斯和他的公司都收了钱，准备和分发电子邮件、文章、博客和其他宣传IceWEB Inc.股票的通讯工具。据称，他们没有完全披露自己收到了赔偿金。
这些投资者并不知道，史密斯和NBT的部分薪酬与这家数据存储公司股价的持续上涨有关。证监会表示，投资者收到的营销材料包括误导性和虚假的陈述，目的是人为抬高IceWEB股票的股价和交易量。例如，促销活动的报酬是30万美元和IceWEB股票。如果营销活动成功，NBT也可以赚到25万美元以上。
纽约梅隆银行(Bank of New York Mellon)将向马萨诸塞州支付300万美元，以解决一项调查。该调查发现，电脑故障未能计算出1000多只共同基金的净资产价值。尽管银行聘请了SunGard InvestOne来计算这些数值，但去年有一个周末发生了故障。
马萨诸塞州证券部门进行了调查，发现纽bob200体育约梅隆银行缺乏应对这种故障的后备计划。因此，向客户和基金发送的信息不统一、不及时。正如联邦大臣威廉·f·加尔文(William F. Galvin)所指出的，像纽约梅隆银行(BNY Mellon)这样的金融机构有责任监督第三方供应商，并在供应商的系统出现故障时制定备份计划。该银行表示，在业务中断之后，它采取了措施保护客户的利益，并确保每日资产净值的发放。
纽约梅隆银行表示，自那以后，因电脑错误而遭受损失的投资者和基金都得到了赔偿。银行对监管程序进行了修改。
Wedbush证bob200体育券公司将向纳斯达克证券市场和金融行业监管局支付67.5万美元的罚款，原因是涉及杠杆etf赎回和交易活动的清算和交易错误。韦德布什曾担任Scout Trading有限责任公司的清算公司。
根据美国金融业监管局的说法，从1月10日到2月12日，Scout Trading对构成赎回指令的股票持有的时间不够长。Scott Trading通过Wedbush提交了超过250个裸赎回单。这些交易涉及近12只etf，总计超过2.95亿股。这种活动和Scout Trading在第二市场上的ETF卖空导致Wedbush多次未能交割。(这可能会导致裸卖空，在这种情况下，卖方没有及时安排借入证券，以便买方在标准的三天内收到交割。)bob200体育
12家金融公司将支付超过400万美元的赔偿和超过260万美元的罚款，因为它们据称没有在出售单位投资信托时应用销售费用折扣。罚款也是针对所谓的监管失误。
这些公司及其将支付的款项包括:
•First Allied Sbob200体育ecurities, Inc.，将支付超过68.9万美元的赔偿和32.5万美元的罚款。
美国金融业监管局表示，大通投资服务公司将赔偿投资者在金融危机中遭受的损失不合适的建议要求他们购买浮动利率贷款基金和单位投资信托基金。除了偿还客户190万美元外，大通还必须支付170万美元的罚款。
根据美国金融业监管局的说法，大通的经纪人向客户推荐这些金融工具，即使这些投资并不适合他们——要么是因为他们几乎没有任何投资经验，要么只是想承担保守的风险。SRO还表示，大通的经纪人没有合理理由认为这些金融产品将适合这些投资者。
美国金融业监管局认为，摩根大通未能对其经纪人进行适当的培训，也未能就浮动利率贷款基金和单位投资组合的适用性以及相关风险向他们提供指导。例如，有些单位的资产中有很大一部分是高收益或垃圾债券的封闭式基金。然而，尽管涉及风险，大通的经纪人提出了大约260条建议，这些建议不适合投资经验很少(如果有的话)或厌恶高风险投资的客户。这些投资者最终损失了约140万美元。
浮动利率贷款基金也面临着巨大的信贷风险和流动性不足。尽管该基金的集中头寸并不适合特定客户，但美国金融业监管局表示，大通的经纪人仍向那些希望获得低风险、高流动性投资或偏好保存本金的客户推荐这些头寸。由于这些据称不合适的推荐，投资者损失了近50万美元。
美国金融监管局说，WaMu投资公司也建议客户使用浮动利率贷款基金，尽管这并不适合投资者。这家于2009年与大通合并的金融公司还被指控没有对出售投资产品的员工进行适当的培训或监督。
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单位投资信托涉及多元化的证券篮子，其中可能包括高收益债券。bob200体育虽然垃圾债券可以为投资者带来比投资级债券更高的回报，但它们也有很高的风险。
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这些共同基金投资于为信用评级低于投资级的公司提供的短期银行贷款。投资者的收入将取决于银行对贷款收取的利率。
在针对大通的指控之后，FINRA执行副总裁兼执法主管Brad Bennett表示，金融公司在监督销售行为的同时，向经纪人提供有关产品销售的适当指导和培训至关重要。
摩根大通子公司因投资销售被罚款170万美元，彭博商业周刊/美联社，2011年11月15日
美国金融业监管局(FINRA)命令大通银行赔偿客户190万美元，因其不当销售单位和浮动利率贷款基金2011年11月15日，美国金融业监管局
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